Investičné životné poistenie GLOBAL KONTIINVEST

Investičné životné poistenie s fondami HSBC

KONTINUITA poisťovňa, a.s. Vienna Insurance Group v spolupráci so spoločnosťou protected Financial Services s.r.o. ponúka novinku - investovanie do fondov spoločnosti HSBC Global Asset Managment.

Investičné životné poistenie Global Kontiinvest spája výhody životného poistenia a sporenia formou investovania do fondov medzinárodnej skupiny HSBC. Poistníkovi umožňuje podieľať sa aktívne na zhodnocovaní kapitálu tým, že priamo rozhoduje o spôsobe investovania vložených finančných prostriedkov a zároveň môže byť poistený.

V rámci investičného životného poistenia Global Kontiinvest klient investuje do podielových fondov HSBC.

Obsah poistenia:

Predpoklady dojednania poistenia:

Výhody produktu

maximálna variabilita vo forme zmien investičnej stratégie alebo nastavenia pomeru medzi investovaním a poistením

flexibilita, nakoľko sa produkty uzatvárajú najmä na dlhšiu dobu – možnosť v priebehu poistnej doby upravovať:

• výšku poistného

   

• pomer investovania a poistenia

   

• uzatvorenie resp. rušenie pripoistení počas celej doby trvania poistného

   

• investičnú stratégiu *

   

• prejsť do stavu neplatenia, pričom klient je stále poistený**

   

• a to aj v priebehu roka bezplatne

   

  * zmenu investičnej stratégie je možné uskutočniť bezplatne raz ročne
  ** stav bezplatenia je možné uskutočniť nahskôr po 2 rokoch od uzatvorenia poistného

  HSBC – lokálna svetová banka

  HSBC, ktorá má sídlo v Londýne je jedna z najväčších organizácií poskytujúcich bankové a finančné služby na svete. Jej medzinárodná sieť sa skladá z viac než 10 000 pobočiek v 83 krajinách sveta – v Európe, Amerike, Ázii, Strednom Východe, Afrike a má viac ako 330 000 zamestnancov.

  Akcie skupiny HSBC sú obchodované na londýnskej, hongkonskej, newyorskej, parížskej a bermudskej burze, čo praktický znamená, že akcie HSBC Holdings plc vlastní viac ako 200 000 akcionárov vo viac ako 100 krajinách na celom svete.

  História skupiny

  Skupina HSBC má medzinárodný pôvod, ktorý je unikátny. Mnohé z hlavných pobočiek začali fungovať pred viac ako 100 rokmi a ich historický vývoj oplýva rozmanitosťou a úspechmi. Skupina HSBC sa nazýva po svojom zakladateľovi – spoločnosti Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, ktorá bola založená v roku 1865 za účelom financovania rastúceho obchodu medzi Európou a Čínou.

  HSBC GLOBAL ASSET MANAGEMENT

  HSBC Global Asset Management je významným poskytovateľom finančných produktov a služieb v rámci medzinárodnej skupiny HSBC. Spoločnosť HSBC Global Asset Management je zastúpená v 28 krajinách sveta. Špecializované teamy neustále vyhodnocujú dianie na finančných trhoch a vytvárajú investičné stratégie, z ktorých klienti profitujú.

  Investičná stratégia HSBC Global Asset Management

  HSBC Global Asset Management sleduje jednotnú investičnú stratégiu, ktorá sa vyznačuje nasledujúcou charakteristikou:

  • Aktívny management
  • Orientácia na porovnávací index (benchmark) aj tzv. "freestyle" koncepty
  • Stála kontrola rizík
  • Súčasné využívanie top down a bottom up analýz
  • Orientácia na fázy hospodárskeho cyklu (tzv. "blend style")
  • Vlastné nákupné analýzy (buy-side-research)
  • Teamové rozhodnutia namiesto rozhodnutí jedného správcu
  • Transparentný investičný proces

  Práve schopnosť rýchlo a kompetentne reagovať na meniace sa hospodárske podmienky odlišuje investičný management HSBC od svojich konkurentov a predstavuje rozhodujúcu konkurenčnú výhodu.

  Fondy HSBC – prečo investovať

  V rámci produktu sú v ponuke 3 fondy:

  • Sinopia Clic Action Dynamique
  • HSBC Global Emerging Markets Equity Fund
  • HSBC Climate Change Fund

  Sinopia Clic Action Dynamique ponúka určité istenie výnosov, ale pritom využíva potenciál akciových trhov. Preto zhodnotenie zverených prostriedkov je vyššie ako u bežných dlhopisových fondov, ale miera rizika a najmä volatilita je aktívne kontrolovaná, teda nižšia ako u bežných akciových fondov.

  HSBC Global Emerging Markets Equity Fund je klasický akciový fond, ktorý svoju investičnú stratégiu vsadil na rozvíjajúce sa trhy, ktoré sa dnes v čoraz väčšej miere podieľajú na tvorbe hrubého svetového produktu.

  HSBC Climate Change Fundje tiež klasickým akciovým fondom, ktorý investuje svoje prostriedky výlučne do spoločností, ktoré sú späté s otázkou globálneho otepľovania a jej riešením. Ide o nový fond, ktorý ma však veľmi silný potenciál, vzhľadom na to, že otázka globálneho otepľovania a jej ničivých účinkov je čoraz aktuálnejšia a z ekonomického hľadiska odstránenie týchto dôsledkov si bude žiadať veľké investície a orientáciu trhu smerom k alternatívnym energetickým riešeniam.

  Sinopia Clic Action Dynamique

  Sinopia Asset Management je oddelenie HSBC Global Asset Managementu špecializované na kvantitatívny asset management, ktoré zabezpečuje pre zákazníkov HSBC nadštandardné robustné investičné riešenia s kontrolovaným rizikom. Sinopia AM bola založená v roku 1989 ako pobočka HSBC France. Sídlo spoločnosti je v Paríži a má pobočky v Honk Kongu a Londýne. Spoločnosť ku koncu júna 2008 spravovala aktíva vo výške 40,3 miliárd dolárov.

  Investičná stratégia

  Fond sa riadi podľa investičnej stratégie CPPI (Constant Propotion Portfolio Insurance), ktorá zabezpečuje určitú stálu mieru zaistenia portfólia. Tento efekt je dosiahnutý špecifickou diverzifikáciou portfólia – jedna časť prostriedkov je investovaná do bezrizikových obligácii – tkz. Zero coupon bond a druhá do rizikovejších nástrojov finančného trhu. Obligácie Zero coupon bond sú kupované s určitým diskontom (pod ich nominálnou hodnotou) a k určitému dátumu je vyplatená celá ich nominálna hodnota. Tento aspekt zabezpečuje určitý stály, konštantný, ale na druhej strane mierny rast fondu. V prípade fondu Sinopia Clic Action Dynamique fondu je tento pomer 85% k 15%, čo na jednej strane predstavuje dostatočnú istotu pre investorov a na druhej strane umožňuje manažmentu fondu zhodnotiť pomerne veľký objem finančných prostriedkov na európskych akciových trhoch, čim sa počíta s lepším zhodnotením finančných prostriedkov ako pri bežných dlhopisov fondov.

  Dátum založenia fondu: 18.október1999

  HSBC CLIMATE CHANGE FUND

  Rastovo orientovaný fond investujúci do spoločnosti, ktorých hlavné obchodné aktivity prebiehajú v segmente alternatívnych zdrojov energie a environmentalistiky. Fond investuje naprieč celým kapitalizačným spektrom a v strede záujmu stoja spoločnosti, ktoré ponúkajú nadpriemerné výnosy, respektíve spoločnosti, ktoré disponujú potenciálom v blízkej budúcnosti dosiahnuť nadpriemerné výnosy. Fond investuje výlučne do spoločnosti, ktorých pozícia sa považuje za najstabilnejšiu na danom trhu a ktoré ponúkajú najefektívnejšie a najprogresívnejšie riešenia problematiky globálneho otepľovania. Okrem spoločnosti, ktoré pôsobia v sfére alternatívnych energetických zdrojov sú to spoločnosti zaoberajúce sa vodným hospodárstvom, znečistením životného prostredia a poradenské spoločnosti v oblasti zníženia energetických nákladov. Rozhodujúcim kritériom pre výber titulov je fundamentálna analýza spoločnosti, základnou podmienkou je, aby spoločnosť bola kótovaná na jednej z hlavných svetových búrz alebo na inom regulovanom trhu.

  Prečo investovať do HSBC Climate Change Fund?

  • Ide o inovatívny fond, ktorý investuje zverené prostriedky do starostlivo vybraných spoločností, ktoré sú považované za kľúčových hráčov na svetovom trhu riešení proti globálnemu otepľovaniu.
  • Skutočne globálny fond s dosahom na spoločnosti, ktoré vyvíjajú efektívne riešenia pre rôzne aspekty globálneho otepľovania, mnohokrát pôsobiacich na takzvaných rozvíjajúcich“ sa trhoch s obrovským potenciálom. Spoločnosti predstavujú aktuálnu špičku HSBC Global Climate Change Benchmark Indexu.
  • Zodpovedný investičný proces, ktorý vychádza z veľmi dôslednej analýzy
  • Podpora HSBC Global Asset Managementu, spoločnosti, ktorá spravuje majetok v hodnote 405 miliárd dolárov na celom svete.

  Dátum založenia fondu: 9.november 2007

  HSBC GLOBAL EMERGING MARKETS EQUITY

  Fond sa usiluje o dlhodobý kapitálový rast a dividendové príjmy z akcií a akciových ekvivalentov z krajín BRIC: Brazília, Rusko, India, Čína (vrátane Hong Kongu SAR). Koncentrované portfólio je aktívne spravované bez referencií ku konkrétnemu benchmarku za účelom dosahovania pozitívneho výnosu pre investorov. Investičný proces kombinuje top down analýzu pre alokáciu podľa krajín a bottom up analýzu pre selekciu titulov. Rozhodujúcim kritériom pre výber titulov je vyhodnotenie fundamentálnej analýzy jednotlivých spoločností. Vzhľadom k tomu, že neexistujú žiadne obmedzenia kapitalizácie, očakáva sa, že tento fond bude investovať naprieč celým kapitalizačným spektrom.

  Dátum založenia fondu: 11.november 1994

  Upozornenie v zmysle zákona č. 594/2003 Z.z. o kolektívnom investovaní

  S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko, doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej sumy.

  Bližšie informácie o fondoch HSBC nájdete na stránke https://www.assetmanagement.hsbc.com/

   

Aktuálne hodnoty fondov*	Hodnota podielu v referenčnej mene	Nákup / predaj v EUR	Nákup / predaj po prepočte konverzným kurzom**
HSBC GIF Climate Change Fund (ku 09.03.2010)	6.0760 USD	4.4454	133.92
HSBC GIF Global Emerging Markets Equity (ku 09.03.2010)	16.1930 USD	11.8474	356.91
Sinopia Clic Action Dynamique (ku 09.03.2010)	127,34 EUR (3 836,24 SKK)	127.34	3836.24

*Hodnota jedného podielu
** Konverzný kurz: 1 EUR = 30,1260 SKK

V súlade s § 2 ods. 3) Zákona č. 659/2007 Z.z. o zavedení meny euro v Slovenskej republike, sa konečné sumy v eurách po prepočte podľa konverzného kurzu zaokrúhľujú na dve desatinné miesta na najbližší euro cent podľa pravidiel ustanovených osobitným predpisom. Po 1.1.2009 je hodnota uvedená v SKK len informatívna.