Family Garant

budovanie kapitálu s istotou a rentabilitou

Investičné životné poistenie Family Garant spája výhody životného poistenia a sporenia formou investovania do podielových fondov. Umožňuje poistníkovi aktívne sa podieľať na zhodnocovaní kapitálu tým, že priamo rozhoduje o spôsobe investovania vložených peňazí a zároveň byť poistený. V rámci investičného životného poistenia Family Garant sa klient rozhoduje o investovaní do fondov Europe Cliquet alebo Fidelity Basket.

Investičné životné poistenie Family Garant s fondom spravovaným skupinou LCF Rothschild

Správa aktív je kľúčovou oblasťou obchodnej činnosti Asset Managementu Edmonda de Rothschilda so sídlom v Paríži. Skupina LCF Rothschild sa viac ako dvesto rokov teší veľkej úcte vo finančných kruhoch. Tým robí skupina LCF Rothschild až do dnešného dňa všetku česť menu svojho zakladateľa. Ako synonymum prvotriednosti bankových a finančných služieb spája tradíciu a inováciu a za svoje investičné úspechy už obdržala mnoho ocenení.

Základná charakteristika fondu Europe Cliquet:

Zachovanie a bezpečné zhodnotenie Vašich investícií!

• Emitent: RSF Edmond de Rothschild
• ISIN: FR0010083444
• Benchmark: Dow Jones EuroStoxx 50 – výška investícií je prispôsobovaná podmienkam na finančnom trhu
• 90 % kapitálové zaistenie (CPPI)
• výpočet kurzov týždenne

Aktuálny stav kurzu fondu Europe Cliquet najdete na stránke https://www.edrfs.com/Site_public_autre.html?fra

Investičné životné poistenie Family Garant s fondom spravovaným skupinou FIDELITY INTERNATIONAL

Investičné životné poistenie FAMILY GARANT kombinuje špecifické výhody životného poistenia a investovania do fondov. Ponúka jedinečnú možnosť zvolenia si investičnej stratégie Fidelity Basket, ktorej súčasťou sú investičné fondy:

• Fidelity – European Fund
• Fidelity – Global Property Fund
• Fidelity – Pacific Fund
• Fidelity – Latin America Fund

V rámci produktu samozrejme existuje možnosť navoliť si jedinečnú kombináciu fondov Fidelity v závislosti od osobných preferencií klienta a jeho sklonu k riziku.

FIDELITY INTERNATIONAL

Fidelity International je jednou z vedúcich svetových, ako aj viacnásobne vyznamenaných spoločností zaoberajúcich sa správou a riadením aktív, ktorá poskytuje súkromným a podnikovým investorom investičné produkty a služby. Už niekoľko rokov ponúka Fidelity International európskym investorom fondy Fidelity Funds SICAV založené v Luxemburgu. Aktivity v Rakúsku, Nemecku, Švajčiarsku, Francúzsku, Škandinávii, Írsku, Španielsku, Taliansku a ďalších krajinách Európy sa neustále rozširujú.

Tento nezadržateľný vzostupný trend a silný rast Fidelity fondov po celom svete ukazuje, že tak privátny ako aj inštituciálny investori cítia, že sú v dobrých rukách. Úspech Fidelity sa zakladá predovšetkým na jednej stratégii: Bottom-up-Stockpicking. Pri každom podniku sa individuálne hodnotia jeho šance a každý je individuálne vyberaný do Fidelity fondov. So svojím tímom viac ako 500 manažérmi fondov a analytikmi má Fidelity k dispozícii najväčší tím expertov na investovanie vo svete a je zastúpený vo všetkých dôležitých medzinárodných finančných centrách.

Stabilita ako stratégia

Výhody investičného životného poistenia Family Garant s fondom Fidelity Basket:

• kombinácia úspechu - kombinácia životného poistenia, zaistenia rizika
• optimalizácia výnosov - profesionálne manažovaným portfóliom
• sloboda rozhodovania - o tom v akej forme a v akom čase bude disponované finančnými prostriedkami, rozhoduje sám klient
• sloboda výberu - do Fidelity Basket je možné investovať bežne (pravidelnými platbami) aj jednorazovo v rámci produktu Family Garant
• istota - možnosť meniť investičnú stratégiu počas trvania zmluvy

FIDELITY BASKET - zloženie investičnej stratégie

Perspektívy podľa investičného plánu

Investičný fond Fidelity European Fund, ako súčasť Fidelity Basket, ponúka investorom vynikajúce šance na výnosy a je neodmysliteľnou súčasťou každého depozitu. Rozsiahla diverzifikácia krajín, odvetví a veľkostí podnikov umožňuje investorom zostavenie vyváženého portfólia.

S fondom Fidelity Basket môžu investori navyše – s akceptovateľnou mierou rizika, cielene profitovať z globálnych perspektív rastu, ktoré poskytujú jednotlivé regióny ako Ázia - Pacifik alebo inovatívne druhy investícií ako akcie do nehnuteľností. Ďalej sú jednotlivé fondy bližšie predstavené.

Fidelity European Fund

Investičná stratégia

Fidelity – European Fund spája najperspektívnejšie európske podniky unikátnou kombináciou top manažérov fondov Fidelity len v jednom fonde. Fond investuje do širokého spektra investičných štýlov, regiónov, odvetví a veľkostí podnikov. Aktívnym manažovaním sa zloženie fondu pravidelne upravuje a tým je neustále zaistený optimálny profil riziko – výnosy. Fidelity European Fund sa vzhľadom na svoju širokú diverzifikáciu s viac ako 400 hodnotami je predurčený ako základný európsky investičný fond pre každého investora.

Fidelity Pacific Fund

Investičná stratégia

Región Ázia-Pacifik predstavuje s Japonskom druhú najväčšiu ekonomiku sveta. Spolu
s Austráliou, Čínou a tzv. ázijskými „tigrami“ Južnej Ázie ide o jeden z najdynamickejšie sa rozvíjajúcich trhov 21. storočia. Fidelity Pacific Fund kombinuje pre investorov najatraktívnejšie investičné šance z tohto rozvíjajúceho sa regiónu v jednom fonde. Manažér fondu kladie pri cieľavedomom výbere jednotlivých titulov obzvlášť dôraz na fundované informácie z prvej ruky. S Fidelity Pacific Fund môžu investori využiť mimoriadny potenciál ázijsko-pacifického hospodárskeho priestoru na svoj úspech pri investovaní.

FIDELITY GLOBAL PROPERTY FUND

Investičná stratégia

Fidelity Global Property Fund investuje celosvetovo do akcií podnikov, ktoré sú priamo alebo nepriamo činné v rôznych segmentoch realitnej oblasti. Investori participujú s Fidelity Global Property Fund na pozitívnom vývoji celosvetových realitných trhov v spojení s atraktívnymi výnosmi. Fond ponúka okrem toho diverzifikáciu k tradičným druhom investícií v depozite, ako aj v rámci investičnej triedy Nehnuteľnosti podľa regiónov a spôsobu využitia. Fidelity Global Property Fund je takto ideálnou investíciou na doplnenie už široko diverzifikovaného depozitu a spája všetky šance celosvetových realitných trhov v jednom fonde.

Fidelity Latin America Fund

Investičná stratégia

S Fidelity Latin America Fund môžu investori profitovať z dynamiky latinsko-amerických akciových trhov. Tituly sa vyberajú podľa „Bottom-up“ – prístupu. Pri hľadaní najlepších investičných zámerov regiónu podporuje vlastný špeciálny tím Fidelity manažment fondu základnými rešeršami akcií, kvantitatívnymi analýzami ako aj informáciami
k makroekonomickým a politickým faktorom. Fond sa hodí ako prídavok pre investorov, ktorí chcú využiť šance Latinskej Ameriky na výnos a sú ochotní podstúpiť adekvátne vyššie riziko.

Bližšie informácie o fondoch Fidelity nájdete na stránke https://www.fidelity.de/fonds_direkt.html

Aktuálne hodnoty fondov*	Hodnota podielu v referenčnej mene (EUR)	Nákup / predaj po prepočte konverzným kurzom**
Rothschild Europe Cliquet (ku 09.03.2010)	941.1300	28352.48
Fidelity European Fund (ku 09.03.2010)	8.6830	261.58
Fidelity Global Property Fund (ku 09.03.2010)	7.5660	227.93
Fidelity Pacific Fund (ku 09.03.2010)	13.1000	394.65
Fidelity Latin America Fund (ku 09.03.2010)	29.8600	899.56
Fidelity Basket (ku 09.03.2010)	11.3490	341.9

*Hodnota jedného podielu
** Konverzný kurz: 1 EUR = 30,1260 SKK

V súlade s § 2 ods. 3) Zákona č. 659/2007 Z.z. o zavedení meny euro v Slovenskej republike, sa konečné sumy v eurách po prepočte podľa konverzného kurzu zaokrúhľujú na dve desatinné miesta na najbližší euro cent podľa pravidiel ustanovených osobitným predpisom. Po 1.1.2009 je hodnota uvedená v SKK len informatívna.